연금저축투자일지

24년 1분기 연금저축 투자일지 - TIGER미국배당다우존스 적립식 매수

작년부터 연금저축 계좌 투자기록을 공유해드리고 있는데요, 소액이지만 꾸준히 장기간 투자하여 노후준비에 보탬이 돼 보자는 마음 을로 시작하게 되었습니다. 현재 진행상황은 먼저 월 10만 원씩 적립식으로 투자를 하고 있으며, 작년 말부터 SOL → TIGER 미국배당다우존스로 ETF를 변경하여 꾸준히 월급날마다 10만 원씩 적립식으로 꾸준히 매수하고 있는 상황입니다. 올해 1분기의 연금저축계좌 매매현황 및 분배금 지급 현황을 공유해 드리도록 하겠습니다. 연금저축 ETF 매수현황 먼저 매수금액은 특별할 것 없이 월급날마다 월 10만 원을 연금저축계좌로 이체하였습니다. 1,2,3월에 각 10만 원씩 입금하여 올해 총 30만 원을 입금하였고, 그 금액을 다음과 같이 TIGER미국배당다우존스 ETF를 매수하였습니다..

2024. 4. 13.
재테크

국내 SCHD - TIGER SOL ACE 미국배당다우존스 총비용 비교 (24년 3월)

동일 지수를 추종하는 ETF를 선택함에 있어서 추적오차, 괴리율, 보수 등 다양한 요소들을 비교해 보고 선택해야 합니다. 그중에서 우리가 1년간 지불하는 총비용도 굉장히 중요한 부분 중 하나입니다. 작년 9월부터 국내 SCHD 3종의 총비용(보수)을 비교해드리고 있는데요, 올해 3월 말 기준으로 국내 SCHD 3종인 TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스 총 3개 ETF의 총비용을 비교해 보도록 하겠습니다. 국내 SCHD 3종 총비용(보수) -2024년 3월 말 기준 '금융투자협회 전자공시서비스' 사이트에서 국내에 상장된 ETF의 총비용을 확인할 수가 있는데요, 일반적으로 ETF의 총비용은 증권사나 홈페이지에 공시되어있는 총보수와는 다릅니다. 실제 우리가 1년간 지불하는 총비용은 총 보수+기타 비용..

2024. 4. 13.
재테크

리츠(REITs)란 무엇인가? 리츠의 기본개념 정리

많은 투자자분들께서 리츠(REITs) 투자에 관심을 갖고 계실 텐데요, 저도 관련된 내용을 공부하면서 포스팅을 작성해 봤습니다. 물론 전문가가 아니기 때문에 깊이 있는 내용은 아니지만 저와 같은 일반 투자자분들께서 이해하기 쉽도록 리츠 투자에 대한 기본적인 내용을 정리했습니다. 이번 포스팅에서는 리츠(REITs)의 개념 및 특징에 대해 정리한 내용을 공유해 드리도록 하겠습니다. REITs(Real Estate Investment Trusts) 리츠(REITs)는 우리나라 말로 부동산투자신탁이라고 하며, 투자자들에게 자금을 모아 부동산 관련 상품에 투자를 하고 거기에서 나오는 개발수익, 임대수익 등 수익의 일부를 투자자들에게 배분해 주는 부동산 간접투자 방식입니다. 리츠 기업을 1주만 보유하게 되더라도 기..

2024. 4. 8.
재테크

TLTW, JEPI, TSLY 4월 배당 - 배당 일정 및 배당금 알아보기

최근 들어 국내투자자들에게 커버드콜 ETF가 많은 관심을 받고 있습니다. JEPI를 비롯해서 많은 종류의 커버드콜 ETF가 있는데요, 그중에서 국내투자자들에게 관심도가 높은 TLTW, JEPI, TSLY이 세 가지 ETF의 4월 배당금 및 배당일정에 대해서 알아보도록 하겠습니다. TLTW 4월 배당금(분배금) 및 지급 일정 Record Date Ex-Date Payable Date Total Distribution 2024/04/03 2024/04/02 2024/04/08 0.2350 $ 최근 1년간 분배금 지급 현황 TLTW의 4월 주당 배당금은 0.2350달러입니다. 2024년 들어서 TLTW의 배당금이 대폭 삭감되었습니다. 23년도에도 들쑥날쑥한 모습을 보이기는 했지만 이렇게 3개월 연속으로 분배금..

2024. 4. 4.
재테크

KBSTAR미국채30년엔화노출(합성H) - 미장기국채 엔화 동시 투자

최근 미장기국채와 엔화투자에 관한 열풍이 불고 있는데요, 관련 내용이 담겨있는 기사의 제목들을 몇 개 가져와봤습니다. 아마 투자에 관심이 많은 분들이라면 이미 다 알고 계시겠지만, 미 연준이 미국의 기준금리를 올해 3회 정도 인하할 것이라는 전망을 보이고 있습니다. 물론 미국의 경제 상황에 따라서 연준의 스탠스는 언제든 변화할 수 있기 때문에 이 말을 맹신하지는 않습니다만, 금리 인하가 멀지 않았다는 기대감이 있는 것은 사실입니다. 이에 더불어 최근 엔화투자 열풍이 불고 있는데요, 역대급 엔저현상을 보이는 상황에서 지난 19일 일본의 마이너스 금리 해제를 발표하면서 엔화의 가치가 올라갈 것이라는 전망으로 엔화투자(엔테크)가 굉장히 핫한 키워드 중 하나입니다. 최근 국내 자산운용사에서는 이러한 투자자들의 ..

2024. 3. 27.
엑셀

한글 계산식 넣기 - 한글 함수 수식 계산식 사용방법

우리는 대부분의 업무를 한글, 엑셀을 이용해서 진행하고 있습니다. 보통 엑셀에서 계산식, 수식 등을 많이 사용하지만 한글 표에서도 이 수식을 삽입할 수가 있는데요, 물론 엑셀처럼 다양한 함수를 사용하지는 않지만, 합계, 평균 등과 같은 기본적인 함수들은 사용할 수 있습니다. 이번 포스팅에서 한글에서 수식을 적용하는 방법을 한번 알아보도록 하겠습니다. 한글 계산식(수식) 넣기 어떤 함수든지 방법은 동일하기 때문에 합계를 구하는 방법을 예시로 보여드리겠습니다. 아래 표와 같은 데이터에서 사전투표소의 합계를 먼저 구해보겠습니다. 첫 번째 방법 1. 내가 수식을 삽입하고자 하는 셀을 우클릭한 후 [쉬운 계산식] - [세로 합계]를 클릭. 2. 사전투표소의 합계가 다음과 같이 나타납니다. 셀에 수식이 적용되어 데..

2024. 3. 26.
재테크

SCHD 1분기 배당금 발표 및 3월 종목 변경(리밸런싱) 알아보기

SCHD의 1분기 배당일정 및 배당금이 발표되었습니다. 또한 SCHD는 연 4회(3,6,9,12월) 리밸런싱을 진행하게 되는데요, 그중에서 3월에는 종목교체가 발생하기 때문에(6,9,12월에는 비중조정만 발생) SCHD 투자자들에게는 1년 중 가장 중요한 시기가 아닐까 싶습니다. 이번 리밸런싱에서는 무려 23 종목이나 교체되어 굉장히 많은 변화가 있었습니다. 이번 포스팅에서는 SCHD 1분기 배당금 분석 및 3월 정기 리밸런싱에 의해서 어떠한 종목들이 변경되었는지 알아보도록 하겠습니다. SCHD 2024년 1분기 배당금(분배금) 지급일정 Ex-DateRecord DatePayable DateDistribution전년동기 배당성장률2024/03/202024/03/212024/03/250.6110$2.4% ..

2024. 3. 24.
재테크

KBSTAR글로벌리얼티인컴 ETF 정보 및 분석(Ft. 맥쿼리인프라)

2024년 2월 20일에 케이비자산운용에서 출시한 ETF가 투자자들에게 굉장한 관심을 받고 있습니다. 요즘은 투자자분들의 정보력이 굉장해서 이미 많은 분들이 알고 계실 것 같은데요, 바로 'KBSTAR글로벌리얼티인컴'이라는 ETF입니다. 이름에서부터 국내투자자들에게 익숙한 미국의 리츠주인 '리얼티인컴'이 들어갑니다. 저도 소액이지만 리얼티인컴에 투자하고 있는 투자자로서 관심을 가지지 않을 수 없었는데요, 어떠한 ETF인지 한번 공부해 보면서 정리한 내용을 공유해드리고자 합니다. KBSTAR글로벌리얼티인컴 먼저 KBSTAR글로벌리얼티인컴 ETF의 기본적인 정보입니다. KBSTAR글로벌리얼티인컴 운용사 케이비자산운용 기초지수 Solactive Global Realty Income Index(PR) 상장일 2..

2024. 3. 19.