재테크

연평균 수익률 CAGR 개념 및 계산방법 알아보기

우리가 주식투자를 하면서 가장 많이 접하게 되는 용어가 바로 'CAGR(연평균 성장률)'이라는 단어입니다. 특정기간 동안 1년에 평균적으로 몇%의 수익이 났는지를 나타내는 용어인데요, 보통은 특정 종목의 성과를 확인하는 데에 많이 사용되기 때문에 연평균수익률이라는 용어로 익숙하실 것입니다. CAGR의 개념과, CAGR을 공식을 통해서 구하는 방법을 한번 알아보겠습니다.   CAGR이란? CAGR(Compound annual growth rate, 연평균성장률) CAGR은 1년 이상의 여러 해 동안의 성장률을 연평균으로 환산한 연평균 성장률입니다. 만약, 5년에 걸쳐 내가 보유한  A종목의 주가가 1000원에서 2000원으로 상승했다면, 5년간 성장률은 100%입니다. 그렇다면 5년간의 연평균 성장률은 어..

2024. 5. 27.

재테크

국내 SCHD - TIGER SOL ACE 미국배당 다우존스 총비용 비교(24년 4월)

SCHD에 대한 국내 투자자의 뜨거운 관심이 계속 이어지고 있습니다. SCHD는 이제 국내에서 알려진 대표적인 미국배당성장주라고 봐도 무방할 것 같은데요, 절세계좌를 활용한 국내 SCHD 투자자 분들을 위하여 이번 달에도 역시 국내 SCHD 3종의 총비용(수수료)을 비교해 보도록 하겠습니다.       국내 SCHD 3종 총비용(보수) - 2024년 4월 말 기준 '금융투자협회 전자공시서비스' 사이트에서 국내 상장된 ETF의 총비용을 확인할 수 있습니다. 일반적으로 증권사에 명시되어있는 총보수는 실제 우리가 지불하는 총비용과 차이가 있습니다. 실제 우리가 1년간 지불하는 비용은 증권사에 명시된 총보수에 기타 비용, 매매중개수수료율을 합한 값이 됩니다.  총보수(%)기타비용(%)매매중개수수료율(%)합계(%..

2024. 5. 22.

재테크

TLTW, JEPI, TSLY 5월 배당 - 배당 일정 및 배당금 알아보기

매달 커버드콜 ETF인 TLTW, JEPI, TSLY의 배당 일정과 배당금 지급내역에 대해서 소개해드리고 있는데요, 5월의 TLTW, JEPI, TSLY의 배당금 지급 일정 및 배당금과, 배당수익률은 어떻게 되는지 한번 살펴보도록 하겠습니다.   TLTW 5월 배당금(분배금) 및 지급 일정 Record DateEx-DatePayable DateTotal Distrubution2024/05/032024/05/022024/05/080.2466$   최근 1년간 분배금 지급 현황  TLTW의 5월 주당 분배금은 0.2466달러입니다. 5월 FOMC 회의에서 미국이 다시 한번 금리를 동결하였는데요, 금리인하 시기가 예상보다 늦춰지면서 채권 가격 역시 많이 하락한 상황입니다. TLTW 주가 역시 우하향한 모습을 ..

2024. 5. 4.

재테크

미국 배당 ETF 특징 비교 분석 - VIG SCHD DGRO NOBL

이번 포스팅에서는 배당투자자 분들을 위한 내용을 준비해 봤습니다. 미국에는 굉장히 많은 배당 ETF가 있는데요, 그중에서 배당금을 꾸준히 늘려온 기업들을 선정하고 있는 배당성장 ETF들이 있습니다. 국내 투자자들에게 가장 유명한 배당성장 ETF인 SCHD를 비롯하여 다른 많은 ETF들이 있지만, 이번 포스팅에서는 SCHD와 VIG, DGRO, NOBL 총 4가지 배당 ETF의 특징 및 각 ETF를 비교해 보는 시간을 갖도록 하겠습니다.    배당성장 ETF -  VIG SCHD DGRO NOBL 먼저, 각 ETF의 기본적인 정보들을 정리해 봤습니다. (24년 4월 기준)  VIGSCHDDGRONOBL추종지수S&P U.S. Dividend Growers IndexDow jones U.S. Dividend ..

2024. 4. 25.

재테크

국내 S&P500 나스닥100 ETF 총비용(보수) 비교 - 24년 3월

지난달부터 국내상장 S&P500, 나스닥 100 ETF의 총비용을 비교해드리고 있습니다. ETF를 선택함에 있어 거래량, 시가총액, 괴리율, 추적오차 등 여러 가지 요소들을 확인해야 하지만 그중에서 총비용도 중요한 부분 중 한 가지입니다. ETF 총비용은 별도로 빠져나가는 것이 아니라 ETF의 가격에 반영되기 때문에 대부분 내가 얼마의 수수료를 내고 있는지 인지하지 못하게 됩니다. 같은 지수를 추종하는 ETF더라도 운용사 별로 비용이 다르기 때문에 이를 확인하는 것은 굉장히 중요합니다. 이번 포스팅에서는 3월 말 기준 국내상장 S&P500과 나스닥 100 ETF의 총비용(수수료)을 확인해 보도록 하겠습니다. ETF 총비용 수수료, 보수, 비용 등 여러가지 용어가 혼동되어 사용되고 있는데요, 용어를 먼저 ..

2024. 4. 14.

연금저축투자일지

24년 1분기 연금저축 투자일지 - TIGER미국배당다우존스 적립식 매수

작년부터 연금저축 계좌 투자기록을 공유해드리고 있는데요, 소액이지만 꾸준히 장기간 투자하여 노후준비에 보탬이 돼 보자는 마음 을로 시작하게 되었습니다. 현재 진행상황은 먼저 월 10만 원씩 적립식으로 투자를 하고 있으며, 작년 말부터 SOL → TIGER 미국배당다우존스로 ETF를 변경하여 꾸준히 월급날마다 10만 원씩 적립식으로 꾸준히 매수하고 있는 상황입니다. 올해 1분기의 연금저축계좌 매매현황 및 분배금 지급 현황을 공유해 드리도록 하겠습니다. 연금저축 ETF 매수현황 먼저 매수금액은 특별할 것 없이 월급날마다 월 10만 원을 연금저축계좌로 이체하였습니다. 1,2,3월에 각 10만 원씩 입금하여 올해 총 30만 원을 입금하였고, 그 금액을 다음과 같이 TIGER미국배당다우존스 ETF를 매수하였습니다..

2024. 4. 13.

재테크

국내 SCHD - TIGER SOL ACE 미국배당다우존스 총비용 비교 (24년 3월)

동일 지수를 추종하는 ETF를 선택함에 있어서 추적오차, 괴리율, 보수 등 다양한 요소들을 비교해 보고 선택해야 합니다. 그중에서 우리가 1년간 지불하는 총비용도 굉장히 중요한 부분 중 하나입니다. 작년 9월부터 국내 SCHD 3종의 총비용(보수)을 비교해드리고 있는데요, 올해 3월 말 기준으로 국내 SCHD 3종인 TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스 총 3개 ETF의 총비용을 비교해 보도록 하겠습니다. 국내 SCHD 3종 총비용(보수) -2024년 3월 말 기준 '금융투자협회 전자공시서비스' 사이트에서 국내에 상장된 ETF의 총비용을 확인할 수가 있는데요, 일반적으로 ETF의 총비용은 증권사나 홈페이지에 공시되어있는 총보수와는 다릅니다. 실제 우리가 1년간 지불하는 총비용은 총 보수+기타 비용..

2024. 4. 13.

재테크

리츠(REITs)란 무엇인가? 리츠의 기본개념 정리

많은 투자자분들께서 리츠(REITs) 투자에 관심을 갖고 계실 텐데요, 저도 관련된 내용을 공부하면서 포스팅을 작성해 봤습니다. 물론 전문가가 아니기 때문에 깊이 있는 내용은 아니지만 저와 같은 일반 투자자분들께서 이해하기 쉽도록 리츠 투자에 대한 기본적인 내용을 정리했습니다. 이번 포스팅에서는 리츠(REITs)의 개념 및 특징에 대해 정리한 내용을 공유해 드리도록 하겠습니다. REITs(Real Estate Investment Trusts) 리츠(REITs)는 우리나라 말로 부동산투자신탁이라고 하며, 투자자들에게 자금을 모아 부동산 관련 상품에 투자를 하고 거기에서 나오는 개발수익, 임대수익 등 수익의 일부를 투자자들에게 배분해 주는 부동산 간접투자 방식입니다. 리츠 기업을 1주만 보유하게 되더라도 기..

2024. 4. 8.