SCHD는 상장 이후 꾸준한 주가성장과 배당성장을 하는 대표적인 미국의 배당성장 ETF로 국내 투자자들에게 많은 관심을 받고 있습니다. 작년 말에 한국에서도 SCHD와 동일 지수를 추종하는 ETF를 출시하여 국내 투자자들에게 많은 관심을 받고 있는데요, 'SOL미국배당다우존스'라는 ETF입니다. 이번 포스팅에서는 한국판 SCHD라고 불리는 'SOL 미국배당다우존스' 에 대해서 소개해 드리겠습니다.
SOL 미국배당다우존스 (23/05/27 기준)
종목명 : SOL 미국배당다우존스
추종지수 : Dow Jones U.S Dividened 100 Index
상장일 : 2022.11.15
자산규모 : 1760억 원
운용보수 : 0.366%
분배금기준일 : 매월 마지막 영업일(월배당 지급)
SOL미국배당다우존스 ETF의 기본적인 정보들입니다. 상장한 지 1년이 채 되지 않아 1년 기준 배당수익률은 아직 정확하게 집계할 수는 없습니다. 동일지수를 추종하는 SCHD의 경우 24년 5월 기준 3.64%의 배당수익률을 나타내고 있습니다. 또한 SOL 미국배당다우존스는 월배당을 지급한다는 장점을 가지고 있습니다.
기업 선정 기준
SOL미국배당 다우존스는 한국판 SCHD라고 말씀드렸는데요, 정확하게 말하면 SCHD가 추종하는 지수인 Dow Jones U.S Dividened 100 Index를 추종하는 ETF입니다. 홈페이지에서 확인해 보시면 해당지수와 연관된 상품으로 SCHD를 비롯하여 한국의 ETF상품 3개가 있습니다. 그중 하나가 SOL미국배당다우존스입니다.
이 지수는 다음과 같은 기준으로 기업을 선정합니다.
1. 10년 이상 배당금 지급이력 기업, 리츠(REITs) 제외
2. 4가지 펀더멘털 (부채 대비 현금 흐름, 자기 자본수익률, 배당수익률, 5년 배당성장률)을 기반으로 주식을 평가하여 상위 100개 기업을 선정
시가총액 가중방식으로 종목을 구성하며, 단일 종목은 4%를 넘을 수 없고, 한 섹터는 25% 이상을 넘을 수 없습니다. 분기별 한 번 비중을 조정하며, 1년에 한 번 종목을 리밸런싱 합니다.
이런 식으로 기본 펀더멘털이 튼튼하며 꾸준하게 배당을 지급해 온 기업만을 일정 기준에 의해 선별하기 때문에 이 지수를 추종하는 ETF는 알아서 좋은 배당성장기업을 편입하게 되는 것이죠.
업종비중 및 상위 10 종목 (23/05/25 기준)
SOL미국배당다우존스의 업종비중 및 상위 10개 종목입니다. 지수를 산출하는 방식의 특성상 기술주보다는 금융, 헬스케어, 경기방어 섹터의 비중이 상대적으로 높은 것을 알 수 있습니다. 물론 배당이 꾸준히 성장해 온 기술주도 일부 포함이 되어있습니다.
종목 및 섹터 구성의 특성상 기술주위주로 상승하는 상승장에서는 SCHD는 큰 주가상승을 기대하기 어렵다는 단점이 있습니다. 최근 엔비디아발 반도체 섹터의 상승이 나스닥 미국지수의 상승을 주도하고 있는 상황을 보면 알 수 있습니다.
하지만 높은 경기방어주의 비중으로 하락장에서 잘 견디는 모습을 보여줍니다. 2022년도 역대급 하락장에서 S&P500 지수는 -18.17% 하락했지만 SOL미국배당다우존스가 추종하는 Dow Jones U.S Dividened 100 Index지수는 -3.23%밖에 하락하지 않았습니다.
배당현황
SOL미국배당다우존스의 2023년도 분배금 현황입니다. 지급 기준일은 매월 마지막 영업일입니다.
| 지급일 | 분배금액 |
| 23/01/02 | 36 |
| 23/02/01 | 18 |
| 23/03/02 | 30 |
| 23/04/03 | 29 |
| 23/05/02 | 20 |
SOL미국배당다우존스의 가장 큰 장점 중의 하나가 월배당을 지급한다는 것인데요, 같은 지수를 추종하더라도 월배당을 지급한다는 점이 매력적입니다. 배당으로 현금흐름을 창출하여 생활하시는 분들이나, 배당 재투자를 하시는 분들에게도 월배당이 훨씬 매력적으로 느껴지는 것이 사실입니다.
SCHD와 배당률 비교
많은 분들이 SCHD와 배당률은 동일한지 궁금해하실 것 같습니다. SOL미국배당다우존스와 SCHD의 1분기 분배금을 비교해 보도록 하겠습니다. 배당률은 1분기 배당금을 배당기준일 주가로 나누는 방식으로 계산하였습니다.
SCHD의 1분기 배당률이 약간 더 높은 것을 확인할 수 있습니다. 월배당, 분기배당에 따른 차이와 배당금을 계산할 때 배당기준일도 각각 다르기 때문에 배당률이 완전히 같을 수는 없다고 생각합니다. 2분기부터 지급되는 배당률도 추적해서 비교해 볼 필요는 있다고 생각하지만 이 정도 차이는 큰 차이는 아니라고 생각합니다.
이상으로 한국판 SCHD인 SOL미국배당다우존스에 대해서 소개해드렸습니다. 해당 지수에 투자하는 것은 꾸준한 주가성장 및 배당성장을 바탕으로 장기간 보유하여 배당으로 현금흐름을 만들기를 원하시는 분들에게 적합한 ETF라고 생각합니다. 즉, 장기투자에 적합한 상품이며 오래 보유할수록 그 장점이 더 발휘되는 ETF입니다.
또한, 월배당이라는 장점과 국내상장 ETF이기 때문에 ISA나 IRP, 개인연금저축과 같은 절세계좌에서 투자할 수 있다는 장점 덕분에 많은 국내투자자들이 관심을 갖는 것이 아닐까 생각합니다. 앞으로의 분배금 지급현황에 대해서 꾸준히 관찰하며 이후 포스팅에서 소개해드리도록 하겠습니다. 이상 포스팅 마치겠습니다.
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※이 글은 특정 종목의 매수, 매도를 추천하는 글이 아닙니다. 해당 ETF에 관련된 정보를 설명하는 정보성 포스팅이며, 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
