이번 포스팅에서는 'ETF란 무엇인가?'애 대해서 알아보겠습니다. 정의와 장점 및 단점, 그리고 큰 틀에서 어떻게 분류되는지 종류에 대해서도 간략하게 소개해드리겠습니다.
1. ETF란?
ETF란 Exchange Traded Fund의 약자로 특정 지수의 성과를 추종하는 인덱스펀드를 거래소에 상장시켜 주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품입니다. 여러 종목에 분산투자하는 펀드 + 주식 거래소에 상장되어 거래할 수 있는 주식의 특징을 함께 가지고 있습니다. 한국말로 '상장지수펀드'라고도 합니다.
2. ETF의 장점
1. 소액으로 분산투자가 가능
ETF의 가장 큰 장점 중 하나는 소액으로 여러 개의 기업에 분산투자가 가능하다는 것입니다. 만약 내가 애플, 구글, 엔비디아, 테슬라, 마이크로소프트 5개 기업에 투자를 하고 싶습니다. 5개 기업을 1주씩 매수한다고 했을 때 현재 날짜 기준으로 약 1000달러의 금액이 필요합니다. 투자금액에 따라서 모두 구매하지 못할 수도 있겠죠.
하지만 나스닥100지수를 추종하는 QQQ라는 ETF를 1주 매수하면 위에 다섯 가지 빅테크 기업을 비롯한 미국의 대표적인 기술주 100개에 분산투자하는 효과를 볼 수 있는 것입니다.
23/04/13기준 QQQ의 1주당 구매 가격은 313.04달러 입니다. 313달러에 100개의 기업에 분산투자를 할 수 있는 것이죠. 동일 지수를 추종하는 한국에 상장된 'ACE미국나스닥100'이라는 ETF의 경우에 한 주당 12,965원 밖에 하지 않습니다. 이렇게 소액으로도 분산투자가 가능하는 것이 가장 큰 장점입니다.
2. 분산투자를 통해 안정적인 수익 추구
이 부분은 투자자의 성향에 따라 장점이자 단점이 될 수도 있다고 생각하는데요. 기업분석을 잘해서 종목을 잘 골라 개별 종목에 투자해 그 기업의 주가가 크게 오른다면 분산투자에 비해 수익률을 높일 수 있지만 하락 시에도 그만큼 큰 손실을 볼 수 있습니다. 하지만 ETF는 분산투자의 효과가 있다고 했는데요, 분산투자를 한다는 것은 그만큼 전체적인 지수가 큰 폭으로 움직일 가능성이 적다는 것을 의미하기도 합니다. ETF는 여러 종목에 분산투자하는 효과를 통해서 리스크 방어에 좀 더 유리하고 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
3. 종목 변경 및 비중 조정
ETF는 정기적으로 종목을 변경해 주고 비중을 조정합니다. 예를 들면, 나스닥100지수는 미국 나스닥 상장종목 중에 시가총액이 크고, 거래량이 많은 100개의 기업으로 이루어진 지수입니다. 나스닥100종목에 편입된 기업 중 실적이 좋지 않은 기업이 있다면 주가가 떨어지고 시총이 작아질 수 있겠죠, 그러면 나스닥 100 지수에서 제외될 수 있고 그보다 시가총액이 높은 또 다른 기업이 편입 되게 됩니다. QQQ에 투자한다면 자동적으로 그 리밸런싱 효과를 볼 수 있게 되는 것입니다.
3. ETF의 단점
1. 운용보수가 존재함
기본적으로 ETF는 종목 분산, 비중 조정, 리밸런싱과 같은 작업을 해주는 대신 운용보수가 존재합니다. 운용보수는 상품마다 매우 다르지만 일반적인 ETF의 경우에는 운용보수가 그리 높지 않습니다.(Ex. TIGER미국나스닥100 운용보수 : 0.07%, QQQ 운용보수 : 0.2%) 하지만 레버리지나 인버스 ETF와 같은 파생형 ETF의 경우에는 1%에 가까운 상대적으로 많은 보수를 내기도 합니다. ETF의 운용보수는 자산운용사 홈페이지 또는 증권사 앱에서 확인이 가능합니다.
ETF의 자세한 비용 확인방법에 대해서는 아래 포스팅을 참고해주시기 바랍니다.
ETF 보수(총비용) 확인하는 방법 및 국내 S&P500 ETF 비교(ETF 수수료, 비용, 세금)
2. 매매차익에 대한 세금 납부
해외ETF에 투자하는 경우 매매차익에 대해 22%의 양도소득세를 내야하며(해외주식의 경우 ETF뿐만 아니라 개별종목도 모두 해당), 국내상장된 해외ETF에 투자하는 경우 매매차익에 대한 배당소득세(15.4%)를 납부해야 합니다.
ETF의 세금에 관한 정보는 다음 포스팅을 참고해주시기 바랍니다.
ETF세금 총 정리 (국내주식형 ETF, 국내기타 ETF, 해외 ETF) 배당소득세, 양도소득세, 금융소득종합과세
ETF의 종류
| 상장 국가 | ||
| 국내 | 해외 | |
| 국내주식형 ETF |
기타ETF (해외지수,파생형,채권,상품) |
해외ETF |
먼저 ETF의 종류를 크게 분류하면 국내상장과 해외상장된 ETF로 나눌 수 있습니다. 그리고 국내상장된ETF중에서도 국내주식형ETF와 기타ETF로 나뉘게 됩니다, ETF종류에 따라서 수익이 났을 때 세금이 다르기 때문에 중요한 부분입니다
다음으로 ETF의 분류를 소개해 드리겠습니다.
| 분류 | 설명 |
| 지수형 | 코스피, 코스닥, S&P500, 나스닥등 시장지수를 추종하는 ETF |
| Ex) 한국 : KODEX 200, ACE 코스피 / 미국 : SPY(S&P500), QQQ(나스닥100) | |
| 테마형 | 전기차, 2차전지, 메타버스 등 특정 테마에 투자하는 ETF |
| Ex) 한국 : TIGER2차전지테마, TIGER Fn메타버스 / 미국 : LIT(2차전지) | |
| 업종/섹터형 | 건설, 금융, 에너지, 반도체 등 특정 업종/섹터에 투자하는 ETF |
| Ex) 한국 : KODEX건설, TIGER반도체 / 미국 : XLV(헬스케어), XLP(필수소비재) | |
| 원자재ETF | 금, 구리, 원유, 천연가스 등 원자재에 투자하는 ETF |
| Ex) 한국 : KODEX구리선물(H), KODEX 골드선물(H) / 미국 : USO(원유), GLD(금) | |
| 파생형ETF | 레버리지, 인버스 등 |
| Ex) 한국 : KODEX 레버리지, KODEX 인버스 / 미국 : TQQQ(나스닥100 3배 레버리지), SQQQ(나스닥100 3배 인버스) | |
| 채권ETF | 채권에 투자하는 ETF (주식형 채권투자로 원금이 보장되지 않음) |
| Ex) 한국 : KODEX 국고채3년 / 미국 :TLT(미국 20년이상 장기국채) |
마무리
ETF투자는 잘 활용한다면 정말 괜찮은 투자방식이라고 생각하는데요. 적은 금액으로도 특정 지수나 산업군에 투자할 수 있다는 것이 굉장히 매력적인 것 같습니다. 특히 저처럼 기업분석에 투자할 시간도 없고 자신도 없는 일반인에게는 특정 지수를 따라가는 투자는 굉장히 좋은 투자 중 하나라고 생각합니다.
이상으로 ETF의 기본적인 개념과 장/단점, 분류에 대해서 소개 드렸습니다. 제 포스팅이 도움이 되셨길 바라며 이만 포스팅 마치겠습니다. 감사합니다.
