작년 6월 20일에 TIGER미국배당다우존스 3종이 출시되면서 포스팅으로 한번 소개를 해 드렸었는데요, 국내 SCHD라고 불리는 TIGER미국배당다우존스, TIGER미국배당+3% 프리미엄다우존스, TGIER미국매당+7% 프리미엄다우존스 이렇게 총 세 가지의 ETF가 출시된 지 약 1년이 흘렀습니다. 간략하게 설명드리면 TIGER미국배당다우존스는 SCHD와 같은 지수를 추종하는 국내 상장 ETF이고, +3%/+7%는 각각 옵션 프리미엄으로 추가 배당을 지급하는 커버드콜 전략을 사용하는 ETF입니다.
보다 자세한 설명은 아래 포스팅을 참고해 주시기 바라겠습니다.
TIGER 미국배당 +3%/+7% 프리미엄다우존스 ETF 분석
TIGER 미국배당 +3%/+7% 프리미엄다우존스 ETF 분석
최근 미래에셋자산운용에서 미국배당다우존스 ETF 3종을 출시하여 굉장히 화제가 되고 있습니다. 미국의 대표적인 배당성장주인 SCHD와 동일지수를 추종하는 ETF의 한국형 버전을 출시한 것인데
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이번 포스팅에서는 TIGER미국배당다우존스의 최근 1년간 배당지급현황과 배당수익률 그동안 주가는 어떠했는지 등에 대해서 비교해 보도록 하겠습니다.
TIGER미국배당다우존스 3종 최근 1년간 분배금 지급현황
먼저 TIGER미국배당다우존스 3종의 최근 1년간 분배금 지급 현황을 그래프로 나타내봤습니다. 편의상 TIGER/+3%/+7%로 표현하도록 하겠습니다.
먼저 세 ETF모두 월배당을 지급하고 있으며, 각 ETF의 특성답게 +7%, +3%, TIGER 순으로 높은 분배금을 지급하고 있습니다.
하지만 분배금액 자체보다 분배수익률(배당수익률)이 더 중요하겠죠? 현재 주가 기준 TIGER미국배당다우존스 3종의 연간 분배율은 다음과 같습니다. (24.07.29 기준)
| TIGER미국배당다우존스 | TIGER미국배당 +3% | TIGER미국배당 +7% | |
| 연간 분배율 | 3.42% | 6.19% | 10.16% |
처음 미래에셋에서 출시 할 때 각 상품의 특성을 설명했던 것처럼 각 상품명에 들어간 프리미엄 숫자만큼의 배당률이 더해지는 것을 확인할 수 있습니다. 물론 정확히 +3%, +7% 일치하지는 않습니다만, 이 정도면 크게 벗어나지 않는 범위 내에서 연간 분배율이 지급되고 있다는 생각이 듭니다.
TIGER 미국배당다우존스 3종 1년간 주가 현황
다음은 TIGER미국배당다우존스 3종의 상장 이후 주가를 비교한 차트입니다.
2024년도 들어서 SCHD가 꾸준히 상승하는 모습을 보여줬는데요, 연초 QQQ와 S&P500의 상승세에 FOMO를 느끼시는 분들도 많으셨겠지만, 최근 들어서 나스닥과 S&P500은 하락세인 반면 SCHD는 좋은 모습을 보여주고 있죠, 국내 미국배당다우존스 3종 역시 좋은 마찬가지로 상승하는 모습을 보여주고 있습니다.
커버드콜 ETF에 대해 잘 아시겠지만, 더 높은 옵션 프리미엄을 지급할수록 주가 상승분이 제한된다는 특성을 가지고 있는데요, 차트를 보시면 아시겠지만 TIGER미국배당다우존스는 상장 이후 약 20%의 상승을 한 반면, TIGER미국배당+3%는 약 13%, TGIER미국배당+7%는 약 5%의 상승을 보였습니다.
SCHD와 TIGER미국배당다우존스의 주가 상승률이 차이나는것은, TIGER미국배당다우존스 ETF의 경우 환율 변동에 노출된 환노출 ETF이기 때문입니다.
최근 1년간 수익률 (Total Return, 2024/07/29 기준)
| TIGER미국배당다우존스 | TIGER +3% | TIGER +7% | |
| 1개월 수익률 | 4.50% | 4.46% | 4.58% |
| 3개월 수익률 | 6.58% | 5.73% | 4.91% |
| 6개월 수익률 | 11.59% | 9.93% | 8.49% |
| 1년 수익률 | 21.52% | 18.18% | 15.55% |
최근 1년간 분배금을 포함한 총 수익률(Total Return)입니다. 보시는 것처럼 최근 1년간 토털리턴은 TIGER미국배당다우존스가 가장 높았으며, +3%, +7% 순으로 토털리턴이 높은 결과를 확인할 수 있습니다. 결과적으로 분배금이 많이 지급되더라도 주가 상승분이 기초 지수를 따라가지 못하여 총수익률로 봤을 때는, 기초지수를 추종하는 TIGER미국배당 다우존스가 가장 높은 결과를 나타내었습니다.
결론
저는 개인적으로 배당투자를 하고있지만 아직 30대 초반이기 때문에 당장의 큰 현금흐름보다는 주가상승으로 인한 수익 역시 중요하게 생각합니다. 따라서 적당한 배당과 주가상승 두 마리 토끼를 잡기 위해 TIGER미국배당다우존스를 매수하고 있는데요, 제가 은퇴할 시기가 되어 현금흐름이 필요하다면, 이중 일부를 매도하여 +3%, 또는 +7% 미국배당다우존스 ETF를 매수하여 배당수익률을 높이는 전략을 취하는 것도 괜찮은 전략 같다는 생각이 듭니다.
현재는 근로소득이 있기 때문에, 지금당장 주가 상승분을 포기하면서 까지 현금흐름이 중요하지는 않다고 생각하기 때문입니다. 물론 하락장의 경우도 고려해 봐야겠지만, 저는 장기투자를 목표로 하고 있고 주가는 장기적으로 우상향 한다는 것을 전제로 투자를 하고 있기 때문에, 당장의 하락장에 대한 두려움은 크게 가지고 있지 않은 것 같습니다.
이상으로 TIGER미국배당다우존스 3종의 주가 및 1년간 분배금 지급현황에 대해서 비교해 봤는데요, 사실 어떤 ETF가 좋다, 나쁘다를 비교하기보다는 각 ETF의 특성을 이해하고, 각자의 상황에 맞게 ETF를 이용한다면 유용하게 사용할 수 있을 것이라 생각합니다. 포스팅 내용이 도움이 되셨기를 바라며, 이상 마치겠습니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
