JEPI ETF는 커버드콜 방식의 ETF로 국내 투자자들에게 인기 있는 핫한 ETF중 하나입니다. 고배당이자 월배당을 지급한다는 장점 때문인데요, 월 현금흐름을 만들기에 최적화된 ETF라고 할 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 JEPI의 2023년도 배당금 및 배당률과 한 해동안 성과는 어땠는지에 관련된 내용을 알아보도록 하겠습니다.
JEPI
JEPI는 JP Morgan사에서 출시한 커버드콜 전략의 ETF로 약 24년 1월 22일 기준으로 약 130여 개의 종목을 포함하고 있습니다. 특정 지수를 기초지수로 삼지 않으며 펀드매니저가 직접 종목을 선정하는 액티브펀드의 형태로 운용됩니다. 보유종목 대부분이 S&P500에 포함된 기업이지만 펀드매니저의 판단에 따라 S&P500 외의 기업이 포함되기도 합니다.
JEPI 및 커버드콜에 관한 자세한 설명 아래 포스팅을 참고하시기 바랍니다.
JEPI - 미국 월배당 고배당 ETF 분석
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이번포스팅에서는 미국의 월배당 ETF인 JEPI에 대해서 소개해드리겠습니다. JEPI는 10%가 넘는 시가배당률과 월배당 지급으로 국내 투자자들의 많은 관심을 받고 있는 ETF입니다. 지난 1달 기준 국내
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커버드콜(Covered Call) ETF 이해하기
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투자에 관심이 있으신 분들이라면 '커버드콜'이라는 단어를 많이 들어보셨을 것입니다. 이 커버드콜 ETF는 다른 ETF에 비해서 높은 배당을 지급하기 때문에 투자자들의 많은 관심을 받고 있는데
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JEPI 배당금 및 배당률
2023년 한 해동안 JEPI의 배당률은 어땠을까요? 먼저 2023년 한 해동안 JEPI의 배당금 지급내역은 다음과 같습니다.
마지막 배당기준일(2023/12/29) 기준으로 한 해의 배당률을 계산해 보면 약 8.4%의 배당률이 나오게 됩니다. 연평균 배당률은 약 10.59%로 조금 더 높습니다. 주가에 따라 변동이 있겠지만 상장 이후 대략적으로 7~10% 정도를 왔다 갔다 하는 모습입니다.
2023년도 성과 비교(JEPI vs S&P500)
2023년도 VOO와 JEPI의 주가 흐름을 살펴보겠습니다. 파란색이 S&P500, 주황색이 JEPI의 주가차트입니다. 한 해동안 S&P500 지수는 크게 상승하여 약 24%의 상승을 보였으며, JEPI는 약 1.19%의 상승에 그쳤습니다.
그렇다면 배당을 포함한 Total Return은 어떻게 될까요?? 2023년 한 해동안 VOO의 Total Return(%)는 약 26.32%, JEPI는 9.81%입니다.(출처 : yahoo finance) 배당을 합하더라도 S&P500의 성과를 따라가지는 못하였습니다.
2023년 한 해의 결과를 보면 알 수 있듯이, 커버드콜은 상승장보다는 하락장이나 횡보장, 특히 횡보장에서 보유하면 가장 베스트인 상품입니다. 하락장에서는 배당금으로 하락을 커버하기는 하지만 하방이 막혀있는 것은 아니며, 상승장에서는 상방이 막혀있어 수익이 제한되기 때문입니다. 주가 + 배당금을 합하더라도 S&P500 수익률에 한참 못미치는 결과를 통해 알 수 있습니다.
하지만 JEPI의 지급받은 월배당을 어떻게 활용하였느냐에 따라서 JEPI 투자의 성과는 달라질 수 있을 것입니다. 또한 지금 당장 은퇴를 앞두고 계시거나 현금흐름이 필요한 분들은 주가상승을 조금 포기하더라도 당장의 현금흐름을 만들기 위해서 JEPI가 좋은 선택이 될 수도 있습니다. 무엇이 더 좋다 나쁘다라고 단정 지을 수는 없으며, 각 ETF의 장단점을 잘 파악하여 각자의 상황에 맞는 선택을 하는 것이 중요하다고 생각합니다.
이상으로 JEPI의 2023년 배당금 및 배당률, 그리고 S&P500과의 성과를 비교해보았습니다. 내용이 도움이 되셨기를 바라며 이상 포스팅 마치겠습니다. 감사합니다.
