2023년 6월 20일 기준으로 미래에셋에서 TIGER 미국배당다우존스 ETF를 출시하였습니다. 미국의 배당성장 ETF인 SCHD와 동일한 지수를 추종하는 ETF인데요, 국내에서는 동일 지수를 추종하는 ETF로 'SOL미국배당다우존스'와 'ACE미국고배당S&P'가 있습니다. 국내 투자자들에게는 SOL미국배당다우존스 상품이 월배당으로 많은 호응을 얻었는데요, 이번에 TIGER미국배당다우존스 역시 월배당으로 출시되면서 경쟁 ETF가 되지 않을까 생각합니다. 그럼 TIGER미국배당다우존스 ETF에 대한 정보를 하나씩 살펴보겠습니다.
ETF정보
종목명 : TIGER미국배당다우존스
추종지수 : Dow Jones U.S Dividened 100 Index
시가총액 : 2800억원
상장일 : 2023.06.20
총 보수 : 0.03%
분배금 지급 형태 : 월지급
TIGER미국배당 다우존스의 기본적인 정보입니다. 한 가지 주의하셔야 할 점은 증권사어플이나 홈페이지에 표면적으로 나타나있는 총보수는 투자자가 실제로 부담하는 총 보수가 아닙니다. 총보수에 기타 비용과 매매중개수수료율을 더한 값이 실제 투자자가 부담하는 수수료가 되는 것이죠. 상장한 지 얼마 되지 않아 아직 확인이 불가하지만 금융투자협회 전자공시서비스 홈페이지에서 월 단위로 업데이트된다고 하니 추후에 별도로 포스팅하도록 하겠습니다.
한 가지 예로 SOL미국배당다우존스 ETF의 경우 총보수가 0.05%라고 나타나있지만 실제 투자자가 부담하는 수수료(총 보수 + 기타 비용 + 매매중개수수료율)는 23년 6월 20일 기준 0.3731%입니다.
ETF의 총비용을 확인하는 방법은 아래 포스팅을 참고하시기 바랍니다.
ETF 보수(총비용) 확인하는 방법 및 국내 S&P500 ETF 비교(ETF 수수료, 비용, 세금)
ETF 보수(총비용) 확인하는 방법 및 국내 S&P500 ETF 비교(ETF 수수료, 비용, 세금)
이번 포스팅에서는 국내 ETF의 '총비용'을 확인하는 방법에 대해서 알아보겠습니다. 저는 보통 증권사 앱에서 ETF 보수를 확인했었는데요, 얼마 전에 실제 증권사앱에서 표기된 보수 외에 추가적
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기업 선정 기준
TIGER미국배당다우존스는 SCHD와 동일한 지수를 추종한다고 설명드렸는데요, 바로 Dow Jones U.S Dividened 100 Index라는 지수입니다. 이 지수는 어떠한 방식으로 기업을 선정하는지 알면 투자하는데 도움이 되겠죠. 다음과 같은 기준으로 기업을 선정합니다.
1. 10년 이상 배당금 지급이력이 있는 기업, 리츠(REITs) 제외
2. 4가지 펀더멘털 (부채대비 현금 흐름, 자기 자본수익률, 배당수익률, 5년 배당성장률)을 기반으로 주식을 평가하여 점수를 매겨 상위 100개의 기업을 선정합니다.
시가총액 가중방식으로 종목을 구성하며, 단일 종목은 4%를 넘을 수 없고, 한 섹터는 25% 이상을 넘을 수 없습니다. 분기별 한 번 비중을 조정하며, 1년에 한 번 종목을 리밸런싱 합니다.
해당 지수는 위에서 설명했듯이 탄탄한 재무구조를 가지면서 배당금을 늘려온 기업만을 일정한 기준에 의해서 선별하기 때문에 지속적으로 배당이 성장할 수 있는 것입니다. 우리가 직접 종목을 선정해야 할 필요가 없다는 큰 장점이 있습니다.
구성종목 및 섹터비중
TIGER미국배당다우존스의 구성종목 및 섹터비중입니다.
S&P500이나 나스닥100 지수에 비해서 기술섹터의 비중이 상대적으로 낮습니다. 배당성장 기업위주로 기업을 선정하기 때문입니다. 상위 10개 종목에 펩시코, 코카콜라, 머크, 버라이즌, 애브비와 같은 기업들이 위치해 있습니다. 기술주의 비중이 낮기 때문에 나스닥100 지수와 조합하여 투자를 하시는 분들도 많이 있습니다.
위의 자료에서 보시다시피, Dow Jones U.S Dividened 100 Index를 추종하는 SCHD는 최근 5년간 3%이상의 배당수익률을 보여왔습니다. 주가가 상승하였는데 배당수익률을 유지한다는 것은 배당금 역시 성장했다는 의미이기도 합니다.
오른쪽에 표를 보시면 과거 경제위기 당시에 S&P500에 비해서 주가 방어가 된 데이터를 보여주고 있는데요. 경제위기에 주가가 어느 정도 방어가 된다는 점은 장점이기도 하지만, 종목의 구성상 기술주위주의 대세 상승장에서는 상승폭이 적다는 단점도 역시 갖고 있습니다. 따라서 내가 투자하고 있는 ETF의 포트폴리오가 어떻게 구성되어 있는지 파악하는 것도 매우 중요하다고 할 수 있습니다.
TIGER미국배당다우존스 / SCHD비교
TIGER미국배당 다우존스와 SCHD의 가장 큰 차이점은 세금과 배당지급 주기입니다. 제가 중요하다고 생각하는 부분을 표로 정리해봤습니다.
| TIGER미국배당다우존스 | SCHD | |
| 매매차익 세금 | 배당소득세(보유기간 과세) 15.4% | 양도소득세 22% (250만원 공제) |
| 배당수익 세금 | 배당소득세 15.4% | 배당소득세 15% |
| 연금저축 / ISA 투자가능여부 | O | X |
| 배당급 지급 형태 | 월배당 | 분기배당(3,6,9,12) |
먼저 매매차익 세금이 다른데요, 이 부분은 ETF투자를 하시는 분들이라면 잘 아시는 내용이라고 생각합니다. 사실 해당 ETF는 배당성장으로 인한 장기투자를 목적으로 하는 투자이지, 주가상승으로 인한 시세차익을 목적으로 하는 투자는 아니라고 생각하기 때문에 중요한 부분은 아니라고 생각합니다.
가장 중요한 것은 연금저축상품 투자가능여부인데요, 배당금을 지급받고 그 배당금을 재투자하여 자산을 굴린다고 했을 때, 연금저축 상품에서는 배당소득세가 과세되지 않기 때문에 훨씬 유리하게 됩니다. 노후대비용으로 적립식으로 투자한다고 가정했을 때 배당금을 지급받을 때마다 15%씩 세금을 떼고 지급받는 것과, 배당금을 100% 지급받는 것은 훨씬 차이가 클 것이고, 이게 장기간 지속된다면 그 차이는 복리로 계속해서 커지게 될 것입니다.
게다가 분기배당이 아닌 월배당을 지급받는다면 배당을 재투자하는 데 있어서 더욱더 장점이 될 수 있습니다. 이것이 한국형 SCHD상품이 SCHD 직투보다 유리한 점입니다. 많은 분들이 국내 SCHD 상품을 연금저축상품에서 투자하고 있는 이유이기도 합니다.
물론 가장 중요한 것은 해당 ETF가 SCHD처럼 추종 지수를 잘 따라가는지, 괴리율은 크게 벌어지지 않는지, 배당수익률이 동일한지에 대해서도 꾸준히 추적하고 관찰할 필요가 있겠습니다. 이제 막 상장한 ETF인 만큼 앞으로 계속해서 살펴보며 분석해 볼 필요가 있을 것 같습니다.
이상으로 한국형 SCHD인 TIGER미국배당다우존스 ETF에 대해서 소개해드렸습니다. 해당 ETF는 특히 연금저축상품에서 투자하면 좋은 시너지효과를 낼 수 있는 상품입니다. 위에서 연금저축에 관한 얘기를 자세히 해드리고 싶었으나 포스팅 내용이 너무 길어질 것 같아 별도로 링크를 올려드릴 테니 연금저축펀드에 관하여 궁금하신 분들은 포스팅을 참고해 주시기 바랍니다. 이상포스팅 마치겠습니다. 감사합니다.
SOL미국배당다우존스 배당금(분배금) 및 배당수익률 알아보기
※ 이 글은 특정 종목의 매수 및 매도를 추천하는 글이 아닙니다. 정보 제공을 목적으로 하며 투자의 모든 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
