최근 들어 미래에셋자산운용에서 국내형 SCHD인 TIGER미국배당다우존스를 상장함과 동시에 기존에 상장되어 있던 SOL미국배당다우존스, ACE미국고배당S&P가 보수를 인하하며 세 자산운용사에서 경쟁을 펼치고 있습니다. 이러한 보수 인하 경쟁은 투자자들에게는 좋은 소식인데요, 이번 포스팅에서는 국내형 SCHD 3종을 비교해 보는 시간을 가져보겠습니다.
국내형 SCHD
SCHD는 국내 투자자들이 이미 너무나도 잘 알고 계시는 ETF라고 생각합니다. SCHD ETF에 대한 내용이 궁금하신 분들은 아래 포스팅을 참고해 주시기 바랍니다.
SCHD ETF 총정리(미국 배당성장 ETF)
SCHD ETF 총정리(미국 배당성장 ETF)
SCHD는 상장일 이래로 배당금이 한 번도 삭감되지 않고 꾸준하게 증가한 배당성장 ETF입니다. 2021년 말부터 시작된 하락장에서도 잘 견디는 모습을 보여주었으며 안정적인 주가상승, 높은 시가배
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그렇다면 국내형 SCHD란 무엇을 의미할까요?? SCHD가 추종하는 기초지수인 'Dow Jones U.S. Dividend 100'이라는 지수를 추종하는 ETF를 말합니다. 정확히 말하면 SCHD를 모방한 상품이라기보다는 SCHD가 추종하는 지수와 같은 지수를 추종하는 상품을 말하는 것입니다. 그래서 우리가 국내형 SCHD라고 부르는 것이죠.
국내에서는 현재 3가지의 ETF가 존재하는데요, SOL미국배당다우존스, TIGER미국배당다우존스, ACE미국고배당S&P입니다. 아래에서 세 ETF의 기본적인 정보를 비교해 보겠습니다.
국내형 SCHD 3종 비교
| SOL 미국배당다우존스 | TIGER 미국배당다우존스 | ACE 미국고배당S&P (ACE 미국배당다우존스) | |
| 자산운용사 | 신한자산운용 | 미래에셋자산운용 | 한국투자신탁운용 |
| 상장일 | 2022년 11월 15일 | 2023년 6월 20일 | 2021년 10월 21일 |
| 시가총액 | 2300억원 | 2800억원 | 750억원 |
| 총보수 | 0.03% | 0.03% | 0.06% (7월 초 0.01% 변경예정) |
| 분배금 지급형태 | 월배당 | 월배당 | 월배당 (7월 초부터) |
최근 TIGER미국배당다우존스가 총보수 0.03%로 출시를 하면서 경쟁 ETF인 SOL미국배당다우존스가 0.03%로 인하를 하였는데요, 최근에 한국투자신탁운용의 ACE미국고배당S&P역시 7월 초 총보수를 0.06%에서 0.01%로 인하한다는 계획을 밝히며 수수료 경쟁에 뛰어들었습니다. 또한 기존에 분기배당을 지급하였지만 월배당으로 변경할 예정이라고 합니다. 투자자들의 선택의 폭이 훨씬 넓어졌습니다.
ETF 총비용
ETF에는 증권사어플이나 홈페이지에 명시되어 있는 '총보수'가 있습니다. 하지만 이 총보수는 실제 투자자가 부담해야 하는 비용이 아닙니다. 실제로는 기타비용과 매매중개수수료율을 합하여 총비용이 나오게 됩니다. 이 부분은 '금융투자협회 전자공시서비스' 홈페이지에서 확인할 수 있습니다. 겉으로 보이는 총보수를 믿으면 안 된다는 것입니다.
ETF 보수(총비용) 확인하는 방법 및 국내 S&P500 ETF 비교(ETF 수수료, 비용, 세금)
ETF 보수(총비용) 확인하는 방법 및 국내 S&P500 ETF 비교(ETF 수수료, 비용, 세금)
이번 포스팅에서는 국내 ETF의 '총비용'을 확인하는 방법에 대해서 알아보겠습니다. 저는 보통 증권사 앱에서 ETF 보수를 확인했었는데요, 얼마 전에 실제 증권사앱에서 표기된 보수 외에 추가적
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실제 투자자가 부담하는 총비용 = TER(총보수 + 기타비용) + 판매수수료율 + 매매·중개수수료율의 합입니다. 이 중에서 판매수수료율은 대부분의 경우 0이기 때문에, TER + 매매·중개수수료율이 실제 총비용이 됩니다. 총비용에 대한 데이터는 매월 15일에 전월말 기준으로 업데이트됩니다.
| 총보수 | 기타비용 | 매매·중개수수료율 | 합계 | |
| SOL미국배당다우존스 | 0.03 | 0.14 | 0.1831 | 0.3531 |
| TIGER미국배당다우존스 | 0.03 | 공시되지않음 | 공시되지않음 | 0.03 + α |
| ACE미국고배당S&P | 0.06 (7월초 0.01인하 예정) | 0.09 | 0.1673 | 0.3173 |
현재 금융투자협회 전자공시사이트 상에는 SOL미국배당다우존스의 총보수가 0.05달러로 명시되어 있지만 현재는 0.03으로 낮춘 상태이므로 현재 보수를 기준으로 총비용을 정리해 봤습니다.
TIGER미국배당다우존스는 현재 상장한 지 한 달이 채 되지 않아 기타비용과 매매·중개수수료율을 확인할 수 없습니다. 나머지 두 개의 ETF중에서는 ACE미국고배당S&P가 SOL미국배당다우존스에 비해서 총비용이 더 낮은 것을 확인할 수 있습니다.
ACE가 SOL에 비해서 총비용이 더 낮음에도 불구하고 국내 투자자들이 SOL미국배당다우존스에 더욱더 관심을 가졌던 이유는 월배당을 지급한다는 점 때문이었는데요, 7월 초에 ACE미국고배당S&P가 ACE미국배당다우존스로 ETF명을 변경하면서 총보수를 인하하고 월배당으로 지급하기 시작한다면 당연히 투자자들은 ACE미국배당다우존스 쪽으로 방향을 돌리지 않을까 생각됩니다.
SCHD vs 미국배당다우존스
동일한 지수를 추종한다면 국내 SCHD와 국내상장 미국배당다우존스 ETF와의 차이점은 무엇일까요?? 미국 ETF를 직접 구매한다는 것은 달러에 투자하는 효과를 가지는 것도 있지만, 가장 큰 차이는 역시 연금저축상품의 투자가능여부입니다.
국내 ETF와 해외 ETF의 차이를 표로 알아보겠습니다.
| 국내 SCHD (미국배당다우존스) | SCHD | |
| 매매차익 세금 | MIN(매매차익,과표기준가 증가분) X 15.4% | 22%(250만원 공제) |
| 배당수익 세금 | MIN(분배금,과표기준가 증가분) X 15.4% | 15% |
| 절세계좌(연금저축/ISA)투자 | O | X |
| 배당금 지급 형태 | 월배당 | 분기배당(3,6,9,12) |
가장 중요한 차이는 역시 국내상장 ETF는 연금저축, IRP, ISA와 같은 절세계좌에서 투자가 가능하다는 점입니다. 매매차익과 배당수익에 대해서 과세이연되며, 추후에 저율과세 되기 때문에 배당 재투자를 통한 복리효과를 누리기에 훨씬 유리합니다.
지금 당장의 수익 및 현금흐름을 보지 않고 장기간 투자하여 배당성장을 통한 미래의 배당수익을 만드는 것이 대부분의 SCHD 투자자들의 목적이기 때문에 이러한 점을 고려한다면 절세계좌에 투자하지 않을 이유가 없는 것이죠. 그래서 국내투자자들의 국내형 SCHD에 대한 관심이 뜨거운 것이 아닐까 생각합니다.
이번 포스팅에서는 국내 SCHD ETF 3종을 비교해 봤습니다. 3개의 증권사에서 본격적으로 경쟁을 시작한 만큼 앞으로의 총비용, 배당률 등의 상황을 분석하며 보다 현명한 선택을 하는 투자자가 되어야 할 것 같습니다. 이상 포스팅 마치겠습니다. 감사합니다.
