이번 포스팅에서는 배당주에 관심을 갖고 계신 분들을 위해서 국내 배당 ETF을 소개해드리려고 합니다. 미국의 대표적인 배당성장 ETF로 '슈드'라고 불리는 SCHD가 있는데요, 국내에도 다양한 배당 ETF가 존재합니다. 그중에서 미래에셋자산운용의 TIGER코스피고배당 ETF에 대해서 소개해드리겠습니다.
TIGER코스피고배당
TIGER 코스피고배당 ETF의 기본적인 정보입니다. (2024년 3월 8일 기준으로 작성된 정보입니다.)
| TIGER코스피고배당50 | |
| 추종지수 | 코스피 고배당 50 |
| 상장일 | 2014.12.05 |
| 시가총액 | 310억 |
| ETF총보수 (TER+매매중개수수료율) |
0.3614% |
| 연간 분배율(배당률) | 5.14% |
| 정기 리밸런싱 | 연 1회 (KOSPI 200 선물시장 6월물 최종거래일의 다음 매매거래일에 변경) |
ETF이름을 직관적으로 해석하면 코스피에 상장된 기업중 고배당을 지급하는 50개의 기업이 포함되어 있을 것 같은데요, 좀 더 구체적인 종목선정 기준이 있기는 합니다.
먼저, TIGER코스피고배당 ETF는 코스피고배당50 이라는 지수를 기초지수로 하는 패시브 ETF입니다. 따라서 해당 지수에 편입되어 있는 종목을 보유하고 있는데요, 어떠한 방식으로 종목을 선정하는지 알아보도록 하겠습니다.
이렇게까지 알아냐 하나 싶기도 하시겠지만, 만약 내가 어떠한 종목에 투자하기로 결정하셨다면 최대한 자세히 분석해 보는 것은 좋은 습관이라고 생각합니다.
코스피고배당 50 지수
코스피고배당 50 지수는 다음과 같은 방식으로 배당수익률이 높은 50개의 종목을 선정하며 편입시키게 됩니다.
(1) 심사대상종목 중 다음 요건을 모두 충족한 종목을 선정합니다.
- 시장규모기준 : 일평균시가 총액 순위 상위 80% 이내. 단, 일평균시가 총액 800억 원 미만 종목은 제외
- 유동성기준 : 일평균거래대금 순위 상위 80% 이내
- 배당기준 : 최근 3사업연도 연속 배당 실시 및 평균 배당성향 90% 미만
- 재무기준 : 최근 3사업연도 연속 당기순이익 실현
(2) 1에서 선정된 종목 중 심사연도의 5월 최초 매매거래일부터 15 매매거래일동안 평균 배당수익률(최근 사업연도의 주당배당금 기준)이 높은 순으로 50 종목을 선정합니다.
(3) 2에서 선정되지 않은 기존 구성종목이 1단계의 4개 요건을 모두 충족하는 경우 구성종목에서 제외하지 않습니다. 그럼에도 불구하고 기존 구성 종목의 배당수익률 순위가 최근 2년 연속 100위를 초과하는 경우에는 구성 종목에서 제외합니다.
(4) 3까지 완료한 후 구성종목 수가 50종목이 될 때까지 일평균시가 총액이 낮은 순으로 제외합니다.
(5) 상기 선정기준에도 불구하고 고배당지수의 컨셉, 지수안정성 등을 고려하여 5 종목 이내에서 구성종목을 교체할 수 있습니다
섹터비중 및 구성종목
다음으로 TIGER코스피고배당의 섹터비중입니다.
배당률이 높은 종목을 선정하는 종목 선정 방식의 특성상, 배당수익률이 높은 종목들이 많은 금융섹터의 비중이 가장 높은데요, 2024년 3월 7일 기준으로 금융섹터의 비중이 약 60%로 절반 이상을 차지하고 있습니다, 그 뒤로 건설, 통신, 화학, 유통, 제조업 등의 순으로 비중을 차지하고 있습니다.
다음으로 TIGER코스피고배당의 구성종목 TOP10 입니다. TOP10에 모두 금융주가 포진되어 있습니다. 모든 종목을 확인해 보시려면 아래 엑셀 파일을 참고하시기 바랍니다.
배당금 지급 현황
TIGER코스피고배당 ETF의 연간 분배금 합계를 연도별로 나타낸 그래프입니다. 2020년 코로나시기에 한 번의 배당삭감이 있었으며 그 외에는 분배금이 꾸준히 성장한 것을 볼 수 있습니다. 분배금은 1,4,7,10월에 지급하지만, 연 1회 4월에 배당을 지급하는 기업이 많은 국내 주식의 특성상 4월에 가장 많은 분배금이 지급됩니다.
배당성장률
다음은 TIGER코스피고배당 ETF 상장 이후 연도별 전년도 대비 배당성장률을 나타낸 그래프입니다. 코로나가 터진 이후 약 10%의 배당삭감이 있었고, 그 이후 2021년, 2022년에 30%의 엄청난 배당성장률을 보였습니다. 그러나 2023년에는 전년대비 배당금이 증가하지 않고 거의 그대로인 것을 확인할 수 있습니다.
연평균 배당성장률을 구해보면 약 13%의 배당성장률이 나오게 되는데요, 국내 투자자들이 좋아하는 SCHD와 비교해도 크게 뒤처지지 않는 배당성장률입니다.
한 가지 아쉬운 점이라면 배당금의 대부분이 4월에 지급된다는 점인데요, 개인적으로는 배당 지급 주기가 짧아야지 배당투자에 대한 재미가 더 늘어난다고 생각하는데요, 이러한 점을 감안했을 때 상당히 아쉬운 점이라고 생각합니다.
주가
TIGER코스피고배당 ETF의 최근 주가 흐름입니다. 2024년 이후 금융섹터의 전반적인 상승으로 인하여 주가도 굉장히 많이 상승하였습니다. 현재 1주당 15,175원으로, 최근 1년간 수익률은 15.28%입니다. 최근 주가가 많이 올랐음에도 연간 분배율이 5.18%로 높은 배당률을 보이고 있습니다.
이상으로 TIGER코스피고배당 ETF에 대해서 소개해드렸습니다. 국내에도 이러한 배당ETF가 있다는 점을 참고하시면 좋을 것 같습니다. 개인적으로는 배당성장 ETF는 배당삭감이 되지 않는 것이 중요하다고 생각하는데요, 2020년에 배당삭감이 한번 있었던 만큼 앞으로도 그러한 가능성을 염두에 두어야 할 것 같습니다. 하지만 그 점을 감안하더라도 준수한 배당성장률을 보이고 있는 것은 사실입니다.
※ 해당 포스팅은 종목을 추천하는 글이 아니며 정보 제공을 목적으로 합니다. 포스팅 내용이 도움이 되셨기를 바라며, 이상 마치겠습니다. 감사합니다.
