재테크

JEPI - 2023년도 배당금 및 성과 알아보기

JEPI ETF는 커버드콜 방식의 ETF로 국내 투자자들에게 인기 있는 핫한 ETF중 하나입니다. 고배당이자 월배당을 지급한다는 장점 때문인데요, 월 현금흐름을 만들기에 최적화된 ETF라고 할 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 JEPI의 2023년도 배당금 및 배당률과 한 해동안 성과는 어땠는지에 관련된 내용을 알아보도록 하겠습니다. JEPI JEPI는 JP Morgan사에서 출시한 커버드콜 전략의 ETF로 약 24년 1월 22일 기준으로 약 130여 개의 종목을 포함하고 있습니다. 특정 지수를 기초지수로 삼지 않으며 펀드매니저가 직접 종목을 선정하는 액티브펀드의 형태로 운용됩니다. 보유종목 대부분이 S&P500에 포함된 기업이지만 펀드매니저의 판단에 따라 S&P500 외의 기업이 포함되기도 합니다. JE..

2024. 1. 22.

재테크

국내 S&P500 나스닥100 ETF 총보수(총비용) 비교

S&P500이나 나스닥 등 미국 ETF에 투자하는 투자자들이 갈수록 늘어나고 있는 추세입니다. 해외직투로 투자하는 분들도 계시지만 각종 절세혜택 때문에 중개형 ISA나 연금저축계좌에 국내주식형 해외 ETF를 모아가시는 분들이 많으실 텐데요, 아무래도 ETF를 선택함에 있어서 중요한 부분 중 하나가 ETF의 비용입니다. 별도로 빠져나가는 것이 아니라 ETF가격에 반영되기 때문에 나도 모르게 내가 내고 있는 수수료라고 생각하시면 되는데요, 이번 포스팅에서는 국내 상장된 S&P500과 나스닥100 ETF의 총비용(수수료)을 비교해 보도록 하겠습니다. ETF 총비용 요즘은 스마트한 투자자들이 많아서 세세한 부분 하나하나 놓치지 않고 꼼꼼하게 확인하여 투자하시는 분들도 굉장히 많으신 것으로 알고 있습니다. ETF..

2024. 1. 21.

재테크

원금이 2배가 되는 시간 계산해보기 - 72법칙

재테크에 관심이 있는 분들이라면 '72법칙', '72의 법칙'이라는 단어를 들어보셨을 텐데요, 법칙이라고 해서 대단히 어렵고 복잡한 것이 아니라 '연평균 수익률이 얼마일 때 내 원금이 2배가 되는 기간이 얼마인가?'를 알아보는 공식이라고 할 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 72법칙에 대해서 알아보고 내 원금이 2배가 되는지 얼마인지도 한번 계산해 보겠습니다. 72의 법칙(Rule of 72) 일정 금액을 복리의 이율로 원금의 2배가 될 때까지 걸리는 시간을 간단히 구할 수 있는 법칙으로, 과거 아인슈타인이 이 산식을 제시하였습니다. 공식은 다음과 같습니다. 굉장히 간단한 공식인데요, 예를 들어 내가 현재 1000만 원을 가지고 있고, 연 수익률이 10%라고 했을 때, 이 1000만 원이 2000만 원이 ..

2024. 1. 15.

재테크

SCHD 배당투자로 은퇴기간 계산해보기

많은 분들이 경제적 자유를 꿈꾸며 재테크, 투자에 관심을 갖고 있으실 텐데요, 주식투자를 통해서 파이어족을 꿈꾸는 분들 중에서도 성장주나 레버리지 ETF 등 주가 상승을 통한 시세차익으로 큰 목돈을 만들어 은퇴를 계획하는 분들도 계실 테고, 배당투자를 통하여 현금흐름을 만들어 은퇴를 계획하는 분들도 계실 겁니다. 저도 역시 경제적 자유를 목표로 달려가고 있는 한 명의 직장인으로서, 개인적으로는 보유하고 있는 현금도 중요하지만, 은퇴 후에도 생활에 필요한 꾸준한 현금흐름이 더 중요하다고 생각하는 투자자 중 한 명입니다. 그래서 SCHD라는 종목을 선택한 것이기도 합니다. 하지만 역시 성장주의 기대수익률 역시 포기할 수 없기 때문에 저는 SCHD와 나스닥 100을 병행해서 투자하고 있는데요, 그 중에서 SC..

2024. 1. 9.

재테크

경제적자유를 위한 은퇴자금 계산해보기 '4%의 법칙'

경제적 자유를 이루어 조기은퇴를 꿈꾸는 사람들을 일명 '파이어족'이라고 부릅니다. 재테크, 투자에 관심을 갖는 분들이라면 다들 '파이어족'을 꿈꾸고 계실 텐데요, 모두 각자의 방법으로 경제적 자유를 향해서 열심히 노력을 하고 계실 것입니다. 이번 포스팅에서는 '경제적 자유를 이루기 위한 은퇴자금으로 얼마가 필요할까?'라는 궁금증을 어느 정도 해소시켜 주기 위한 '4% 법칙'에 대해서 소개해드리려고 합니다. 4%의 법칙 '4% 룰'이라고도 불리는 이 법칙은 1999년 미국 트리니티대학 경제학부 교수 3명이 발표한 연구논문에서 시작된 단어로, 1926년부터 1976년까지 은퇴자금을 주식 100% / 주식에 75%, 채권 25% / 주식 50%, 채권 50% 등으로 포트폴리오를 구성하고 매년 4%를 인출하며,..

2024. 1. 3.

재테크

IWM TNA - Russell2000 지수 ETF 분석

나스닥100과 S&P500 지수는 너무 잘 알려져 있는 미국의 시장 지수인데요, 미국의 우량한 기업들이 속해있는 굉장히 대표적인 지수들이죠. 미국에는 그 외에도 수많은 지수들이 존재하는데요, 미국의 중소형 기업을 대표하는 'Russell 2000' 이라는 지수가 있습니다. 이번 포스팅에서는 Russell 2000 지수와 그 지수를 추종하는 IWM이라는 ETF에 대해서 알아보겠습니다. Russell2000 지수란? Russell2000 지수란 1984년 미국의 투자회사인 러셀 인베스트먼트에서 만든 주가 지수입니다. 미국 주식시장에 상장된 기업들 중 상위 1,000개 기업을 제외한 1,001위부터 3,000위까지 총 2,000개의 기업의 주가를 추종하는 주가 지수로 미국의 중소형 기업을 대표하는 지수라고 할..

2024. 1. 2.

재테크

TIGER SOL ACE 미국배당다우존스 배당률 총비용 비교(23년 12월)

연금저축계좌에 투자하기 좋은 상품으로 국내형 SCHD 3종, TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스에 투자하시는 투자자들이 굉장히 많으실 텐데요. ETF를 투자함에 있어서 총비용과 배당이 잘 지급되고 있는지에 대한 부분이 가장 중요한 부분이 아닐까 싶습니다. 이번 포스팅에서는 국내 SCHD로 불리는 TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스의 ETF 총비용과 4분기 배당률을 비교해 보도록 하겠습니다. 국내형 SCHD 3종 비교 TIGER미국배당다우존스 SOL미국배당다우존스 ACE미국배당다우존스 자산운용사 미래에셋자산운용 신한자산운용 한국투자신탁운용 상장일 2023/06/20 2022/11/15 2021/10/21 시가총액 3,116억 원 3,694억 원 1,937억 원 분배금 지급형태 월배당 TI..

2023. 12. 31.

재테크

2023 TLTW 배당금 및 배당수익률 알아보기(12월 배당금 일정)

TLTW의 12월 2차 배당금 일정이 발표되었습니다. 2차 배당금이라고 하여 특별 배당을 지급하는 것은 아닙니다. 작년과 마찬가지로 1월에 지급할 배당금을 12월 말에 지급하고 1월에는 배당금을 따로 지급하지 않습니다. 따라서 2월부터 12월 배당금 2회까지 연 12회의 총 배당금액이 확정된 것인데요. 얼마가 지급될 예정인지 한번 알아보겠습니다. TLTW 12월 2차 배당금(분배금) 및 지급 일정 Record Date Ex-Date Payable Date Total Distribution 2023/12/26 2023/12/22 2023/12/29 0.746033 $ TLTW의 12월 2차 배당금액은 1주당 0.746033 달러입니다. 지난달에 비해서 크게 증가한 금액입니다. 배당 기준일은 12월 26일,..

2023. 12. 22.