재테크

2024 중개형 ISA 계좌 정리 - 개정내용 비과세혜택 장점 단점 등

이번 포스팅에서는 '만능계좌'라고 불리는 중개형 ISA계좌에 대해서 알아보겠습니다. 세제혜택을 비롯한 각종 혜택이 있는 계좌로 주식투자자 분들에게는 아주 활용도가 높은 계좌인데요, 2024년에 ISA계좌가 새롭게 바뀌면서 혜택이 훨씬 더 좋아졌습니다. 중개형 ISA는 어떤 계좌인지 어떤 혜택을 갖고 있는지 2024년에 어떻게 개정될 예정인지에 대해서 자세하게 살펴보도록 하겠습니다. 중개형 ISA 계좌ISA계좌에는 일임형 신탁형 중개형 국내형 크게 네 가지로 구분할 수 있습니다. 그중에서 주식, 채권, ETF 등을 자유롭게 운용할 수 있는 것이 증권사에서 개설할 수 있는 중개형 ISA입니다. 주식투자를 하면서 세금이 굉장히 중요한 요소 중 하나인데요, 중개형 ISA계좌를 통해 세금을 상당 부분 절세할 수 ..

2024. 2. 10.
재테크

TSLL TSLT TSL3 테슬라 레버리지 ETF 비교

국내 투자자들이 좋아하는 대표적인 종목 중 하나가 바로 테슬라(TSLA)입니다.  한국예탁결제원에서 국내 투자자들의 해외주식 순매수 순위를 확인할 수 있는데요, 최근 1개월간 국내 투자자의 해외주식 순매수 순위 Top 10을 보면 다음과 같습니다.  <p data-ke-size="size16"..

2024. 2. 8.
재테크

리얼티인컴 SCHD 배당 장기투자 시뮬레이션 - 적립식 거치식 투자

미국 배당투자자들이 선호하는 대표적인 ETF로 리얼티인컴(O)과 SCHD가 있습니다. 리얼티인컴은 리츠기업으로 30년 이상 배당을 증가시켜 온 기업이며, SCHD는 미국의 대표적인 배당성장 ETF입니다. 이미 국내 투자자들에게 너무나도 잘 알려진 두 종목인데요, 이번 포스팅에서는 리얼티인컴과 SCHD에 장기투자 했을 때 어떤 결과가 나오게 될지 시뮬레이션을 해 보도록 하겠습니다. 리얼티인컴 vs SCHD 먼저 리얼티인컴과 SCHD의 기본적인 정보를 살펴보겠습니다. 리얼티인컴 SCHD 상장일 1994/10/18 2011/10/20 현재 배당수익률 5.68% 3.45% 평균배당수익률(최근10년) 4.43% 2.96% 배당성장률(상장이후) 4.3% 11.5% 배당 지급 형태 월배당 분기배당 보수 X 0.06 ..

2024. 2. 7.
재테크

2024 연금저축펀드 IRP 차이점 장점 단점 총 정리

한국 사회의 인구 고령화가 심해지고 노인 빈곤율이 높아지면서 노후대비에 대한 중요성이 더욱 강조되고 있는데요, 연금저축과 개인형퇴직연금(IRP) 는 노후대비를 위하여 정부에서 각종 혜택을 주는 대표적인 개인연금상품입니다. 이번 포스팅에서는 연금저축펀드와 IRP에 대해서 정리해 보는 시간을 갖도록 하겠습니다. 연금저축 IRP 두 계좌는 연간 납입한도 내에서 자유롭게 납입을 하며 펀드, ETF등을 자유롭게 운용할 수 있습니다. 이렇게 운용하면서 연간 납입금액의 일정 부분 세액공제 혜택을 주며, 운용기간 중에 발생한 수익에 대해서는 과세이연 및 연금개시 후 저율과세를 함으로써 굉장히 큰 세금혜택을 볼 수 있는 장점이 있습니다. 정부에서 이렇게 큰 혜택을 줄 테니 개인연금계좌를 만들어 노후 대비를 하게 하려는 ..

2024. 1. 30.
재테크

리얼티인컴(O) 배당금 알아보기

미국의 월배당 리츠 기업인 리얼티인컴(O)은 월배당을 지급하는 배당주로써 국내 투자자들에게 많이 알려져 있습니다. 상장 이후 30년간 배당이 한 번도 삭감되지 않고 꾸준한 배당성장으로 인하여 보유하고 있으면 굉장히 든든한 월배당주라고 할 수 있는데요, 리얼티인컴의 배당성장률과 현재 배당률은 어떻게 되는지 한번 알아보도록 하겠습니다. 리얼티인컴(O) 리얼티인컴은 기업 이름에서도 알 수 있듯이 부동산에 투자하여 부동산 임대수익 등으로 수익을 얻고 그 중 일부를 투자자들에게 배당으로 지급하는 기업입니다. 미국에 수많은 리츠 기업들이 있지만 리얼티인컴은 S&P500에 포함되어 있으며, 세븐일레븐, 월마트, 로우스 등 우량한 기업들을 임차인으로 두고 있습니다. 공실률도 굉장히 적은 편이고 배당도 꾸준히 지급하고 ..

2024. 1. 25.
재테크

JEPI - 2023년도 배당금 및 성과 알아보기

JEPI ETF는 커버드콜 방식의 ETF로 국내 투자자들에게 인기 있는 핫한 ETF중 하나입니다. 고배당이자 월배당을 지급한다는 장점 때문인데요, 월 현금흐름을 만들기에 최적화된 ETF라고 할 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 JEPI의 2023년도 배당금 및 배당률과 한 해동안 성과는 어땠는지에 관련된 내용을 알아보도록 하겠습니다. JEPI JEPI는 JP Morgan사에서 출시한 커버드콜 전략의 ETF로 약 24년 1월 22일 기준으로 약 130여 개의 종목을 포함하고 있습니다. 특정 지수를 기초지수로 삼지 않으며 펀드매니저가 직접 종목을 선정하는 액티브펀드의 형태로 운용됩니다. 보유종목 대부분이 S&P500에 포함된 기업이지만 펀드매니저의 판단에 따라 S&P500 외의 기업이 포함되기도 합니다. JE..

2024. 1. 22.
재테크

국내 S&P500 나스닥100 ETF 총보수(총비용) 비교

S&P500이나 나스닥 등 미국 ETF에 투자하는 투자자들이 갈수록 늘어나고 있는 추세입니다. 해외직투로 투자하는 분들도 계시지만 각종 절세혜택 때문에 중개형 ISA나 연금저축계좌에 국내주식형 해외 ETF를 모아가시는 분들이 많으실 텐데요, 아무래도 ETF를 선택함에 있어서 중요한 부분 중 하나가 ETF의 비용입니다. 별도로 빠져나가는 것이 아니라 ETF가격에 반영되기 때문에 나도 모르게 내가 내고 있는 수수료라고 생각하시면 되는데요, 이번 포스팅에서는 국내 상장된 S&P500과 나스닥100 ETF의 총비용(수수료)을 비교해 보도록 하겠습니다. ETF 총비용 요즘은 스마트한 투자자들이 많아서 세세한 부분 하나하나 놓치지 않고 꼼꼼하게 확인하여 투자하시는 분들도 굉장히 많으신 것으로 알고 있습니다. ETF..

2024. 1. 21.
재테크

원금이 2배가 되는 시간 계산해보기 - 72법칙

재테크에 관심이 있는 분들이라면 '72법칙', '72의 법칙'이라는 단어를 들어보셨을 텐데요, 법칙이라고 해서 대단히 어렵고 복잡한 것이 아니라 '연평균 수익률이 얼마일 때 내 원금이 2배가 되는 기간이 얼마인가?'를 알아보는 공식이라고 할 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 72법칙에 대해서 알아보고 내 원금이 2배가 되는지 얼마인지도 한번 계산해 보겠습니다. 72의 법칙(Rule of 72) 일정 금액을 복리의 이율로 원금의 2배가 될 때까지 걸리는 시간을 간단히 구할 수 있는 법칙으로, 과거 아인슈타인이 이 산식을 제시하였습니다. 공식은 다음과 같습니다. 굉장히 간단한 공식인데요, 예를 들어 내가 현재 1000만 원을 가지고 있고, 연 수익률이 10%라고 했을 때, 이 1000만 원이 2000만 원이 ..

2024. 1. 15.